Trader là nghề gì? Cần có những kỹ năng gì để trở thành Trader chuyên nghiệp?

Trader là gì?

Trader được hiểu là nhà giao dịch, mô tả cá nhân thực hiện giao dịch mua bán các sản phẩm tài chính trên thị trường. Các sản phẩm tài chính ở đây thường có thể là: Chứng khoán, ngoại hối, các loại tiền điện tử, vàng… Các Trader sẽ thực hiện mua bán dưới danh nghĩa của bản thân hoặc sẽ là đại diện cho một tổ chức/ cá nhân khác trên thị trường. Trader cũng sẽ thực hiện các giao dịch ngắn hạn, thông qua đó để có thể ăn chênh lệch giá cả, mang lại lợi nhuận.

Thuật ngữ Trader cũng được nhắc đến khá nhiều, đặc biệt là trong thời buổi công nghệ số, nhiều người sẽ chọn đây là một nghề tay trái để kiếm thêm thu nhập.

Phân loại Trader

Thị trường tài chính rất đa dạng, với cực kỳ nhiều sản phẩm, hàng hóa và mục tiêu đầu tư thật sự khác nhau. Điều này sẽ giúp tạo nên sự đa dạng của các hình thức Trader như hiện nay. Trader hiện nay đang được phân loại theo nhiều tiêu chí.

Dựa trên chiến lược đầu tư

Các phân loại Trader nếu dựa trên chiến lược đầu tư:

• Trader dài hạn: Những đối tượng thực hiện giao dịch theo hướng dài hạn, trong khoảng thời gian dài để thu được lợi nhuận, cổ tức. Nhóm Trader này sẽ thường là những người có kinh nghiệm và số vốn lớn, không cần phải quan tâm đến các  biến động ngắn hạn mà chỉ cần chú ý đến sự thay đổi theo từng tuần, tháng hoặc quý.
• Trader ngắn hạn: Nhóm đối tượng giao dịch với một khối lượng nhỏ, ăn chênh lệch giá cả trong thời gian ngắn. Nhóm Trader này sẽ thường có lối chơi scalping, giao dịch chính trong khung giờ M15 – M30, H1.
• Trader giao dịch trong ngày (Trader Daily trade): Nhóm đối tượng này sẽ thực hiện các giao dịch tất toán trong ngày, không bao giờ để qua đêm.
• Trader Swing: Nhóm đối tượng này sẽ thực hiện giao dịch trong một vài ngày nhưng sẽ không quá dài hay quá ngắn. Thông qua các phân tích kỹ thuật, nhà đầu tư sẽ gồng lỗ và có quyết định giữ lệnh trong một vài ngày.

Dựa trên chủ thể quản lý

Dựa trên chủ thể quản lý, Trader sẽ được chia thành 2 loại:

• Trader cá nhân: Nhóm này là nhóm tự đầu tư cho bản thân, tự bỏ tiền túi ra. Dựa trên năng lực của mỗi cá nhân, họ sẽ tự quản lý lỗ lãi của bản thân.
• Trader đại diện cho những cá nhân/ nhóm tổ chức: Những Trader này thường sẽ không tự bỏ tiền túi ra, mà sử dụng ngân sách chung của tổ chức, dựa trên kinh nghiệm của cá nhân, chiến lược chung để đầu tư. Những chuyên viên tài chính này là người có kiến thức và kinh nghiệm, được thuê để phân tích các thị trường, đưa ra những chiến lược phù hợp và thực hiện giao dịch sinh lời.

Dược trên tài sản giao dịch

Đầu tư tài chính thường bao gồm rất nhiều sản phẩm như: chứng khoán, Forex, tiền điện tử, các loại hàng hóa…. Dựa vào các sản phẩm giao dịch và thị trường hoạt động, người ta cũng sẽ phân loại trader như sau:

• Forex trader: Trader giao dịch tài sản là giao dịch các cặp tiền tệ, dự đoán mõi sự biến động giá của các cặp tiền để mua vào và giao dịch bán ra, ăn chênh lệch.
• Stock trader: Trader giao dịch tài sản thường là các mã chứng khoán, cổ phiếu, trái phiếu hay các hợp đồng phái sinh…
• Crypto trader: Trader giao dịch tài sản chính là các đồng coin/token.
• Commodity trader: Trader giao dịch tài sản chính là các loại hàng hóa.

Dựa trên phong cách phân tích thị trường

Khi giao dịch trên thị trường tài chính, bắt buộc các nhà đầu tư phải phân tích được thị trường để đưa ra dự đoán hướng đi của giá trong tương lai. Dựa vào phong cách phân tích về thị trường, trader sẽ được chia thành 4 loại sau:

• Trader phân tích cơ bản: Những trader này thường là người sử dụng các thông tin, tin tức thị trường để đưa ra được các quyết định giao dịch.
• Trader phân tích kỹ thuật: Trader này sẽ sử dụng các biểu đồ giá, chỉ báo kỹ thuật để có thể phân tích và đặt lệnh.
• Trader phân tích tổng hợp: Trader thường sẽ kết hợp phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật để có thể đưa ra chiến lược đầu tư hợp lý nhất.
• Trader phân tích cảm tính: Trader thường dựa vào cảm tính cá nhân để đưa ra được những kết luận về thị trường.

Dựa trên phong cách giao dịch

Dựa theo thời gian nắm giữ lệnh, người ta cũng có thể phân loại trader với các tên gọi khác nhau như sau:

• Scalper: Những nhà đầu tư này sẽ giao dịch theo phong cách lướt sóng, nắm giữ lệnh trong khoảng thời gian ngắn thường sẽ chỉ vài giây cho đến vài phút. Mỗi lệnh giao dịch thì họ chỉ kiếm được 5 – 10 pip, nhưng tần suất mở lệnh của họ nhiều nên lợi nhuận kiếm được trong ngày thu được cũng không hề nhỏ.
• Day Trader: Các trader này thường chỉ mở và đóng lệnh trong ngày và sẽ không bao giờ giữ lệnh qua đêm. Thời gian giữ lệnh giao dịch của các day trader cũng không quá dài, thường sẽ tầm chỉ vài phút đến vài tiếng.
• Swing Trader: Các trader theo đuổi phong cách này thường kết hợp các phương pháp phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật để có thể đánh giá thị trường. Swing trading sẽ thuộc phong cách giao dịch trung hạn với thời gian thực hiện mở, đóng lệnh kéo dài từ vài ngày đến vài tuần. Swing Trader sẽ chỉ vào lệnh chi thấy gần như 100% xác suất là chiến thắng.
• Position Trader: Position Trader sẽ là người sở hữu kiến thức chuyên môn và kinh nghiệm dày dặn nên những nhận định và nhiều dự đoán mà họ đưa ra tương đối chính xác. Trader theo đuổi phong cách này thường có thời gian giữ lệnh khá lâu, có thể tính bằng thời gian năm, lợi nhuận thu về lớn.

Nhiệm vụ và công việc thực tế của Trader

Như trong khái niệm đã nêu rõ, nhiệm vụ của Trader chính là thực hiện các giao dịch mua bán tại một thời điểm phù hợp với nhiều loại tài sản lý tưởng, để ăn được chênh lệch giá từ những biến động lên xuống.

Công việc chính của các trader là giao dịch, nhưng để có thể đưa ra được những quyết định vào lệnh/đóng lệnh chính xác thì họ sẽ phải làm rất nhiều công việc khác. Những công việc nàythường sẽ góp phần nâng cao xác suất chiến thắng khi thực hiện đặt lệnh. Tùy theo phong cách giao dịch thì các trader sẽ làm nhiều công việc khác nhau. Cụ thể như sau:

Đọc tin tức để nắm bắt tình hình thị trường sớm nhất

Các trader thường sẽ bắt đầu một ngày làm việc bằng việc đọc báo, tin tức mới mẻ về thị trường để đưa ra các nhận định, phân tích. Công việc này sẽ diễn ra cực kỳ thường xuyên với các trader giao dịch theo chiều hướng tin tức hoặc theo phân tích tổng hợp.

Phân tích biểu đồ giá

Thay vì đọc tin tức hàng ngày như các nhà đầu tư theo trường phái phân tích cơ bản, những trader theo đuổi trường phái phân tích kỹ thuật sẽ có thể bắt đầu ngày mới bằng việc phân tích các biểu đồ giá, sử dụng các chỉ báo, mô hình giá, mô hình nến… cùng các kỹ năng của mình để phân tích được xu hướng thị trường và tìm tín hiệu giao dịch.

Lên kế hoạch giao dịch

Các trader sau khi đã hoàn toàn nắm bắt được xu hướng của thị trường thì sẽ lựa chọn sản phẩm và đưa ra kế hoạch giao dịch nào có khả năng thu về lợi nhuận cao nhất cho mình. Tùy theo từng chiến lược đầu tư ngắn hạn, dài hạn, biến động lên xuống của thị trường, tài chính mà trader sẽ có kế hoạch khác nhau

Đặt lệnh và quản lý lệnh

Tùy thuộc vào từng kế hoạch giao dịch, trader sẽ đặt lệnh mua hoặc bán và quản lý lệnh, chốt lãi, cắt lỗ ở trên các nền tảng giao dịch. Khi đặt lệnh trader thì cần căn đúng thời điểm để có thể thu về được nhiều lợi nhuận nhất.

Thị trường giao dịch của các Trader

Với sự phát triển liên tục của các sản phẩm tài chính, Trader cũng sẽ có nhiều lĩnh vực và thị trường để hoạt động:

• Thị trường chứng khoán: Cổ phiếu, các trái phiếu, hợp đồng phái sinh… Trader chứng khoán thường sẽ phân tích loại mã tiềm năng, đặt ra các lệnh mua bán giao dịch để thu lợi nhuận từ sự tăng giá của thị trường chứng khoán.
• Thị trường vàng: Kênh đầu tư khá là an toàn, ổn định hơn so với chứng khoán. Trader sẽ có thể thực hiện giao dịch vàng tại các sàn giao dịch quốc tế hoặc ngay ở trong nước, giao dịch chỉ số vàng.
• Thị trường ngoại hối/ Forex: Tại thị trường forex, các traders sẽ có thể thực hiện giao dịch với các cặp tiền tệ, dự đoán được sự biến động giá của chúng để thực hiện mua vào bán ra và ăn chênh lệch. Forex là một trong những thị trường giao dịch quy mô lớn nhất, với doanh thu hàng ngày thường ước tính vượt mức 5 nghìn tỷ USD. Tại thị trường Forex, trader sẽ có thể thực hiện giao dịch mua bán các cặp tiền tệ và thu được lợi nhuận từ sự chênh lệch giá khi mua vào và giá bán ra. Tuy nhiên, thị trường forex tại Việt Nam hiện nay vẫn chưa được pháp luật bảo vệ nên cũng còn nhiều rủi ro cho người chơi tham gia.

• Thị trường Crypto: Trader sẽ thực hiện phân tích và đánh giá xem đồng coin nào là có tiềm năng tăng giá trong tương lai. Sau đó, tiến hành thu mua, tích trữ và kiếm được lời bằng cách bán ra khi đồng coin đó tăng giá. Hiện nay, thị trường tiền ảo thường có những biến động khá lớn, lên xuống một cách bất thường mang lại cơ hội kiếm lợi nhuận cực lớn nhưng cũng nhiều rủi ro.
• Hàng hóa: Thị trường hàng hoá sẽ là nơi giao dịch các loại hàng hóa khác như vàng, bạc, đồng, cà phê, bông… Thị trường này hiện đang được đánh giá là khá an toàn và ổn định hơn rất nhiều so với thị trường chứng khoán. Trader cũng có thể thực hiện mua bán các loại hàng hóa thông qua các sàn giao dịch lớn.
• Thị trường khác: Ngoài các thị trường kể trên thì trader cũng hoàn toàn có thể mở rộng danh mục đầu tư của mình với các kênh giao dịch như chỉ số, năng lượng, quỹ CFD, EFT…Để thực hiện được các giao dịch này trader cũng cần phải thông qua những đơn vị trung gian là các sàn giao dịch.

Thị trường tài chính hiện đang ngày càng mở rộng, kéo theo đó trader cũng có thêm nhiều lĩnh vực để tham gia hơn. Để thành công, các trader nên hiểu rõ, phân tích và chọn cho mình được một thị trường phù hợp để đầu tư.

Những cơ hội và thách thức nào khi trở thành một Trader

Trở thành một Trader hiện nay đang là một xu hướng thu hút nhiều người trẻ lựa chọn. Ở bất cứ một lĩnh vực kinh doanh, tài chính nào thì cũng sẽ có đặc trưng riêng. Ngành Trader cũng không ngoại lệ, vậy thì các cơ hội và thách thức khi trở thành một Trader là gì?

Cơ hội khi là một trader

Cơ hội khi lựa chọn trở thành một Trader chính là

• Cơ hội việc làm làm cực kỳ đa dạng, xoay quanh thị trường tài chính. Bạn hoàn toàn có thể trở thành một Trader tự do, người tư vấn tài chính, đào tạo về cách đầu tư… Tùy theo năng lực chuyên môn về lĩnh vực đầu tư tài chính của mỗi người.
• Công việc tự do và sẽ không bó buộc về thời gian và địa điểm. Các Trader thường có thể làm việc ở bất cứ đâu, thông qua những thiết bị điện thoại để có thể phân tích thị trường, giao dịch đầu tư kiếm lời.
• Làm việc trong lĩnh vực đầu tư tài chính, bạn sẽ hiểu được về cơ chế vận hành của tiền tệ, vàng… Có ích cho sau này trong việc kinh doanh hoặc làm ăn riêng.
• Thu nhập từ lĩnh vực tài chính thường sẽ khá lớn tùy theo năng lực và vốn mà bạn có được. Mặc dù, Trader thường được coi là nghề tay trái của nhiều người, nhưng lợi nhuận mà nó mang lại lại cao hơn so với nhiều công việc văn phòng. Hình thức này có thể giúp Trader đa dạng nguồn thu nhập và nhanh chóng có thể đạt được tự do tài chính.

Thách thức khi là một trader

Bên cạnh những cơ hội, việc trở thành một Trader sẽ phải đối mặt với những thách thức như

• Kênh đầu tư tài chính có nhiều biến động khó kiểm soát, Trader cũng có thể thua lỗ. Bên cạnh đó, thị trường thườn có những mập mờ, khó đoán từ các nhà đầu tư, sàn giao dịch ảo, ảnh hưởng khá lớn đến quyết định giao dịch.
• Việc Trader bị lừa đảo bởi các sàn giao dịch, đơn vị không uy tín vẫn chưa có chế tài cụ thể để xử lý, do một số kênh đầu tư tài chính hiện nay vẫn chưa được pháp luật bảo vệ.
• Đầu tư tài chính, vàng hay là các loại tiền ảo cần có nhiều kiến thức chuyên môn, kỹ năng phân tích khá phức tạp, yêu cầu Trader cần phải bỏ thời gian nghiên cứu, tìm hiểu.

Yếu tố cần có để trở thành một Trader chuyên nghiệp

Không cần phải là một người được đào tạo chuyên sâu về lĩnh vực tài chính để trở thành một Trader. Bạn chỉ cần những yếu tố sau:

• Kiến thức: Kiến thức phong phú về thị trường chứng khoán, tiền ảo hay vàng… Là những yếu tố rất cần thiết để bạn có thể tham gia giao dịch hiệu quả.
• Khả năng tự học hỏi mỗi ngày: Không ngừng tự mình học hỏi, nâng cao kỹ năng, hiểu biết về thị trường tài chính, điều này sẽ giúp các Trader có thêm kinh nghiệm, lựa chọn nhiều chiến lược giao dịch hiệu quả nhất. Trader cần phải tự học rất nhiều, từ nhiều nguồn khác nhau, tổng hợp và phân tích thông tin.
• Mục tiêu rõ ràng: Mỗi Trader cũng cần có mục tiêu khá rõ ràng về tiền bạc, lợi nhuận hay thua lỗ khi tham gia thị trường giao dịch và đầu tư. Mục tiêu sẽ có thể giúp bạn định hướng, xây dựng được chiến lược cụ thể, học hỏi và phát triển một cách hiệu quả nhất.
• Tư duy giao dịch đúng đắn: Thị trường tài chính sẽ luôn có những biến động lớn và không lường trước, khó kiểm soát ngay cả đối với những Trader chuyên nghiệp. Bạn sẽ cần có tư duy rõ ràng, nhìn nhận thị trường để không bị ảo tưởng hay rơi vào các bẫy tâm lý, ảnh hưởng đến các quyết định giao dịch.

Trở thành một Trader chuyên nghiệp sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về thị trường tài chính, có cơ hội kiếm khoản thu nhập thụ động cực lớn. Tuy nhiên, không phải ai tham gia vào thị trường cũng thành công, dự đoán đúng được các biến động để giao dịch an toàn, sinh lời. Các kỹ năng cần có để có thể trở thành một Trader chuyên nghiệp, đầu tư tỷ lệ thành công cao là:

• Kỹ năng tự nghiên cứu và phân tích thị trường: Một Trader chuyên nghiệp sẽ cần nghiên cứu kỹ về sản phẩm, thị trường, các quy luật hoạt động/ biến động giá,… để có thể đưa ra các chiến lược phù hợp.
• Kỹ năng kiểm soát tâm lý: Giữ được một chiếc đầu lạnh và tỉnh táo trước những biến động của thị trường, đồng thời cần phải nhạy cảm dựa trên các phân tích kỹ thuật/cơ bản là một cách giúp Trader đưa ra quyết định giao dịch tối ưu nhất.
• Kỹ năng thống kê, tổng hợp và giúp lưu trữ: Mỗi Trader cũng cần có khả năng lưu trữ và tổng hợp thông minh, giúp có thể đánh giá chính xác và hiệu quả từ lịch sử giao dịch.
• Kỹ năng quản lý tài chính: Một Trader muốn tham gia thị trường không chỉ có thể đầu tư một sản phẩm mà sẽ có được nhiều lựa chọn khác nhau. Bạn cũng cần phân chia và quản lý chia nhỏ ngân sách tài chính theo tỷ lệ phù hợp để tăng thêm nhiều cơ hội sinh lời, giảm thiểu rủi ro.
• Kỹ năng quan sát và chờ đợi: Trader cũng cần có sự kiên nhẫn, quan sát về thị trường để có nhìn nhận các dấu hiệu một cách chính xác và hiệu quả nhất. Việc mua vào và việc bán ra quá nhanh đôi khi sẽ không mang lại lợi nhuận cao bằng việc bình tĩnh chờ đợi và chớp thời cơ lý tưởng.

Trader là người thực hiện các giao dịch dựa trên kiến thức, hiểu biết và các  phân tích về thị trường để thu lợi nhuận. Hy vọng rằng những chia sẻ trên đây sẽ giúp bạn đọc hiểu hơn về Trader là nghề gì? Chúc bạn đọc có cái nhìn đúng đắn nhất về Trader và có thể lựa chọn cho mình hướng đi phù hợp nhất.